Que realizar a análise de crédito de um cliente é importante para realização de uma venda você já deve estar cansado de saber. Mas você sabe a diferença entre a análise de crédito ou o gerenciamento de carteira de clientes?

Na análise de crédito, antes de consolidar uma venda, as empresas costumam utilizar o CNPJ ou o CPF dos clientes para fazer consultas com a finalidade de tomar uma decisão de vender, ou não vender para aquele cliente, baseado no risco que ele oferece de não pagar pela compra que está realizando com você.

Essas análises vão desde consultas simples, até consultas completas, que trazem relatórios recheados de informações sobre o comportamento da saúde financeira daquele cliente no mercado atual.

No entanto, a análise de crédito é feita de maneira individual, ou seja, você pesquisa um cliente por vez no sistema e, sempre que precisar consultar novamente o mesmo cliente, ou precisará ir nos dados armazenados na nuvem daquele cliente, ou precisará abrir uma nova consulta.

Já o gerenciamento de carteira lhe permite acompanhar a saúde financeira de todos os clientes para os quais você vende em tempo real.

Após inserir a sua carteira de clientes atuais no sistema, ele passará a lhe dar avisos por e-mail das mudanças que esse cliente sofrer no mercado. Se emitir cheques sem fundos, você será avisado semanalmente sobre isso. Se tiver um número elevado de protestos, você também ficará sabendo.

Porém, o mais interessante é ter esses dados em mãos em tempo real. Ou seja, o sistema também lhe avisa sobre clientes que estão limpando seus protestos, pagando suas dívidas e melhorando seu score de crédito.

Dessa forma, as ações de venda da sua empresa podem ser melhor estruturadas, baseado no comportamento dos seus principais clientes.

Ficou com dúvidas? Entre em contato com uma de nossas filiais e saiba mais sobre o sistema de gerenciamento de carteira da Protector Brasil.

Publicado em 11/04/2018. Atualizado em 14/07/2020.