Dentre os requisitos para uma boa gestão de empresas está a preocupação de como consultar o CPF dos sócios. Mas por quê e quando consultá-lo?

Seja para liberação de crédito ou mesmo por manutenção contratual societária, a pesquisa de CPF dos sócios se faz cada vez mais necessária dentre organizações e empresas preocupadas com a saúde financeira de seus empreendimentos. Mas, afinal, como consultar o CPF dos sócios e analisá-los?

A consulta de CPF dos sócios é um relatório de crédito muito mais completo e extenso, no qual mostra detalhadamente todo o histórico de pagamento da empresa e de todos os sócios. Essa informação é essencial para negociações de alto valor comercial, pois quanto maior o risco, maiores devem ser as informações. Assim, sua empresa pode vender com mais consciência sobre os riscos. 

Um dos serviços que a Protector Brasil oferece é exatamente este. Através de uma base de dados completa e intuitiva, é possível, em poucos cliques, saber o histórico dos atuais ou potenciais sócios; e como forma de atender todos os tipos de clientes, oferecemos quatro tipos de meio para conseguir essas informações, separando a consulta como pesso­a física e jurídica.

Sabe-se que alguns sócios, para que continuem com boa liberação financeira no mercado, usam o CNPJ durante as solicitações de crédito. Contudo, a Protector permite que, por meio do nome ou CPF, você saiba o histórico pessoal de pagamento do pesquisado. Mas numa análise mais completa, normalmente em tomadas de decisões de alto custo, pela razão social ou CNPJ é possível ter acesso a informações importantes como:

• Restrições;
• Cheques sem fundo;
• Protestos e ações;
• Valores e datas de possíveis dívidas;
• Participações em falência de todas as empresas em que o consultado fez parte.

Um sócio inadimplente necessariamente é um mau pagador ou mau agregado à sua empresa?

Talvez. Há várias vertentes possíveis quando se trata deste tipo de análise.  E por quê? Porque durante a pesquisa é possível ver se o consultado possuiu restrições e conseguiu quitá-las. Sendo assim, este pode ser um adendo de que ele é um bom pagador, mas que apenas passou por um período financeiro ruim. No entanto, é possível saber, também, se esta pessoa teve participações em falências de empresas, dando a você, consultante, um sinal de atenção na concessão de crédito ou na agregação desta pessoa na gestão da sua empresa. 

Limite de crédito

Normalmente as empresas utilizam os dados do balanço patrimonial ou imposto de renda para calcular quanto a empresa tem de renda anual, e dessa forma definem o limite de crédito. Entretanto, ambas as informações só são possíveis quando a empresa foi fundada há mais de um ano.

Contudo, para empresas com menos de um ano, podemos presumir. Por exemplo, para ser considerado MEI (Microempreendedor Individual), espera-se que a receita anual seja de até R$ 81 mil. Mas, no caso da ME (Microempresa) é necessário ter uma receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil.

Portanto, é necessário analisar dentro desses valores quanto o empreendedor pode ter em crédito na sua empresa, ou seja, estipular um limite de crédito.

Veja também: Como calcular o risco de crédito”

Por que é necessário utilizar a consulta de CPF dos sócios e em quais casos preciso usá-la? 

Consulte os sócios quando a empresa é recente

Existe uma grande chance da empresa, por ser recente, não ter restrições. Entretanto, temos alguns pontos que podem nos ajudar a obter mais informações para uma análise de crédito mais precisa. É um fator muito importante analisar o CPF, ou seja, a consulta dos sócios. A empresa é recente, mas os responsáveis já possuem um histórico, então é recomendável, para obter mais informações, analisar o perfil dos donos. Sendo assim, com a verificação do CNPJ e a análise da consulta dos sócios, é possível saber qual a pontuação deles no score ou se possuem negativações, protestos, entre outras informações que os planos de análise disponibilizam.

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As empresas que possuem pouco tempo, principalmente as que foram fundadas há menos de um ano, não possuem muitas informações no histórico de pagamento. Mas, com a consulta do CPF dos sócios, é possível ter mais dados para uma análise de crédito mais segura.

A consulta do CPF dos sócios oferece informações valiosas como:

• Restrições;
• Cheques sem fundo;
• Ações que os sócios fazem parte;
• Quando o consultado começou a ser sócio da empresa;
• Protestos em nível nacional, com informações detalhadas sobre os valores e datas da dívida.   
• E um dos pontos que consideramos mais importante, a participação em falência. Nesse tópico é possível ver quantas empresas o consultado já teve, se faliu e as datas de fundação e falência dos negócios.

Veja um exemplo de consulta de CPF

Com essas informações o credor pode ter uma base maior de informações para conceder ou não o crédito para novas empresas. Lembrando que todo ano são abertos milhões de novos negócios e muitos deles prosperam, então ter mais dados sobre os sócios pode te proporcionar boas parcerias no futuro.

Analisar clientes antigos

As empresas que estão há algum tempo no mercado, já possuem suas parcerias e seus clientes fidelizados. No entanto, todo negócio pode ter momentos altos e baixos, por isso é importante ficar atento se o seu cliente não está passando por uma fase de problemas financeiros e com isso acabar acumulando dívidas com você. Por isso, mesmo os clientes antigos que começam a dever precisam ser analisados.

Nesse momento, para saber a gravidade das dívidas do cliente é importante não apenas verificar o CNPJ da empresa, mas também consultar o CPF dos sócios. Com isso, você poderá entender melhor se é apenas uma fase difícil ou as dívidas são maiores do que você esperava, pois em momentos como esse devido a credibilidade que o cliente tem com a empresa, pode continuar solicitando crédito, e nesse caso, é essencial saber a situação do seu cliente, pois pode ser muito arriscado continuar concedendo crédito para ele.

Sabia que para se prevenir dessa situação você pode monitorar seus clientes? Clique aqui e saiba como funciona. 

Então, quando devo consultar o CPF dos sócios? Em casos específicos como: 

• Primeiro contato com o cliente.
• Novas empresas.
• Clientes que estão te devendo.

Nessas situações é necessário uma análise de crédito mais completa e para isso, consultar os dados dos sócios é muito importante. 

O acompanhamento dos CPFs dos sócios pode livrar sua empresa de uma futura inadimplência?

Os benefícios deste serviço vão além do estado atual do consultado. Analisando as movimentações anteriores e as atuais, pode-se saber se tal sócio é ou não um bom aliado à sua empresa. Sendo assim, para evitar surpresas negativas, tornar este serviço como seu aliado do dia a dia poderá ser um facilitador nas tomadas de decisões de crédito. Por meio da consulta do sócio da empresa, o processo de concessão de crédito torna-se mais seguro e assertivo para você.

Para te ajudar, a Protector Brasil está oferecendo teste grátis e R$50 em serviços da nossa plataforma. Clique abaixo e fale com um de nossos consultores e saiba mais como a consulta de CPF de sócios pode ser de benefício para sua empresa. 

Para ter ainda mais segurança na sua análise de crédito, veja outros artigos no nosso blog. Tem alguma dúvida ou quer complementar algo? Deixe sua mensagem nos comentários, estamos aqui para ajudar!